Vise Intelligence یک هوش مصنوعی جدید برای کمک – نه جایگزین – مشاوران مالی است

از همه صنایعی که برای استقبال از هوش مصنوعی مولد عجله دارندعجیب به نظر می رسد که ما چیزی نشنیده باشیم – و اطلاعات بیشتری در مورد فین تک و به طور خاص تر، مشاوران مالی گزارش نکرده باشیم.

اما در اینجا Vise آمده است تا روند را کاهش دهد. فین تک شهر نیویورک هفت ساله اسب شاخدار سابق که توسط دو جوان ۱۶ ساله (در آن زمان) تأسیس شده بود، در چند سال گذشته از مطبوعات بد رنج بردند و شکست خوردند. ۳۵ درصد از دارایی های تحت مدیریت آن (AUM) در عرض چند ماه، فقط برای دیدن بیزینس اینسایدر گزارشی در مورد خروج بزرگترین مشتری خود، منهتن وست، و از دست دادن بیش از ۱۰۰ کارمند از زمان شروع آن، از طریق فرسایش و اخراج.

گزارش Business Insider نشان می دهد که جوانی، بی توجهی و بی تجربگی بنیانگذاران ممکن است منجر به این مسائل شده باشد و این دو بعداً اعتراف کردند که RIABiz آنها نیاز به تغییر مسیر و انجام “تنظیم مجدد سخت” داشتند.

اکنون Vise با انتشار سرویس هوش مصنوعی جدید خود برای بازگشتی بزرگ آماده است و بیش از همیشه متمرکز است. معاون اطلاعاتیک مدل هوش مصنوعی محاوره‌ای طراحی شده برای حمایت از مشاوران مالی انسانی با تهیه گزارش‌ها، پاسخ دادن به سؤالات آن‌ها و ارائه اطلاعات به‌روز درباره سبد سرمایه‌گذاری برای ارائه به مشتریانشان.

“حمایت از مشاوران مالی با هوش مصنوعی که می توانند به انجام بهتر وظایف خود کمک کنند، نتایج سرمایه گذاری بهتری را برای همه مشتریانی که از آنها استفاده می کنند، ایجاد می کند. [the financial advisors] سمیر واساوادا، مدیرعامل و یکی از بنیانگذاران اصلی این شرکت، در یک مصاحبه ویدیویی با VentureBeat گفت.

برای مثال، یک مشاور مالی که هزینه اشتراک Vise Intelligence را پرداخت می‌کند، می‌تواند با اشاره به تماس تلفنی مشتری، عبارت «آوا هریس با نگرانی در مورد سرمایه‌گذاری در شرکت‌های انرژی تماس گرفت» از دستیار بخواهد. سپس Vise می‌تواند اطلاعاتی در مورد پورتفولیوی خاص مشتری در اختیار مشاور مالی قرار دهد، راه‌هایی را برای مشاور پیشنهاد کند تا بتواند خواسته‌های مشتری را تغییر دهد، و سپس یک ایمیل برای ارسال به مشتری درباره تغییراتی که مشاور در استراتژی سرمایه‌گذاری اعمال می‌کند، پیش‌نویس کند.

به این ترتیب، مشاور انسانی و مشتری آن‌ها در کنترل خود باقی می‌مانند، اما Vise Intelligence همیشه به‌عنوان یک دستیار مفید که قادر به جمع‌آوری اطلاعات و پیشنهاد نحوه استفاده از آن است، ایستاده است.

جایی که هوش مصنوعی و فین تک با هم برخورد می کنند

Vasavada در سال ۲۰۱۶ در کنار Runik Mehrotra، مدیر ارشد سرمایه گذاری آن (CIO)، یک سال قبل از شروع رونق هوش مصنوعی با انتشار کتاب، Vise را تأسیس کرد.توجه تنها چیزی است که نیاز داریدمقاله‌ای توسط محققان گوگل در مورد arxiv که منجر به معماری مدل ترانسفورماتور شد که اکنون زیربنای Vise Intelligence و سایر مدل‌های پیشرو هوش مصنوعی مانند ChatGPT OpenAI است.

پیش از این، این شرکت طبق یکی از موارد خود، «پرتفوی‌های بسیار شخصی‌سازی شده، فرآیند مدیریت سرمایه‌گذاری را کاملاً خودکار و بینش عمیقی در مورد هر تصمیم سرمایه‌گذاری ارائه می‌کرد». اطلاعیه های تامین مالی قبلی.

در مورد اینکه چه هوش مصنوعی خاصی برای فعال کردن Vise Intelligence استفاده می شود، واساوادا جزئیاتی را ارائه نکرد، اما در پست متوسط ​​امروز منتشر شدمدیر عامل شرکت نوشت: Vise Intelligence با استفاده از مدل‌های پیشرفته زبان بزرگ، که ما با استفاده از داده‌های مربوط به سرمایه‌گذاری و مدیریت پورتفولیو به‌خوبی تنظیم کرده‌ایم، تقویت می‌شود.

RIABiz قبلاً گزارش داده بود که Vise قصد دارد “مدل‌های هوش مصنوعی جدید مانند ChatGPT را در صورت لزوم وارد کند” و به نقل از مهروتا گفت که “در نهایت عملکردهایی را می‌سازد که در بالای یکی از این مدل‌های از پیش آموزش دیده قرار می‌گیرد… ما همیشه اینطور نیستیم. برای همیشه داخلی خواهد بود… [what] ما می‌سازیم، فناوری‌ای است که در بالای مدل‌هایی قرار می‌گیرد که این شرکت‌های هوش مصنوعی با آن‌ها عرضه می‌کنند، بنابراین احتمالاً GPT به برخی از فناوری‌ها نیرو می‌دهد.

با این حال، واساوادا نمی‌دانست که Vise Intelligence برای دریافت اطلاعات از هر مشتری خاص در پورتفولیوی مشتری مشاور مالی طراحی شده است – از “با ارزش خالص بالا گرفته تا ارزش خالص پایین… شرکت‌های کوچک تک نفره که پول را مدیریت می‌کنند. معلمان و آتش نشانان، شرکت های بوتیک با ۲۰ یا ۳۰ مشاور که صدها میلیون دلار را برای مدیران مدیریت می کنند، شرکت های مدیریت ثروت سازمانی که صدها میلیارد دلار دارایی را برای انواع مشتریان مختلف مدیریت می کنند. بینش خود را برای آنها، بنابراین مشاور انسانی آنها می تواند آنها را در مورد آنچه که با پول آنها اتفاق می افتد صحبت کند.

استفاده از داده های بازار و اهداف فردی مشتری

واساوادا همچنین خاطرنشان کرد که Vise Intelligence بر روی “ده ها هزار نقطه داده از بازار در مورد شرکت های مختلف، مبانی شرکت ها، روندهای گسترده بازار” آموزش داده شده است و این آموزش با اطلاعات هر مشتری در یک استنتاج ایمن ترکیب شده است.

واساوادا تصریح کرد: «این اطلاعات قبلی و اطلاعات آینده‌نگر است»، از جمله موقعیت‌های قبلی مشتری، معاملات، سود و زیان، و همچنین اهداف مالی، تحمل ریسک، تاریخ بازنشستگی، سایر نقاط عطف مالی مانند فرستادن بچه‌ها به دانشگاه یا خرید. خانه ها

همه اینها به نوبه خود با راهنمایی مشاور مالی ترکیب شده است که به Vise Intelligence می گوید که مشاور مایل است از چه نوع استراتژی ها و فرصت های سرمایه گذاری برای تحقق اهداف مشتریان خود پیروی کند.

واساوادا گفت: “در مورد آن به عنوان ورودی های بازار، مشتری و مشاور فکر کنید.”

Vise مشخص نکرد که چگونه داده های مشتری را ایمن می کند، اما Vasavada گفت: “داده ها بسیار امن و محافظت می شوند.”

در نهایت، این شرکت معتقد است که “مدیریت ثروت در حال گذر از یک تحول است”، به گفته واساوادا، تغییری که در آن “تجدید فناوری و مدیریت سرمایه گذاری دیگر از هم جدا نیستند.” و Vise می خواهد کسی باشد که مشاوران مالی وقتی به دنبال خدمات رسانی به مشتریان بیشتری با برخورد انسانی هستند، به آن مراجعه می کنند.

سناریوی ایده آل برای مشتریان مشاور مالی Vise این است که “شما از مدیریت ۱۰۰ مشتری قبل به توانایی مدیریت ۱۵۰ مشتری رسیدید و تمام وقت شما صرف کاری می شود که دوست دارید انجام دهید، یعنی مدیریت و ایجاد روابط با مشتری.” مدیرعامل به VentureBeat گفت.

البته، این نوع مقیاس‌بندی به نفع Vise است که درآمد مشتریان خود را از خدمات و عملکرد پورتفولیوی مشتریانش کاهش می‌دهد.